Unsere Schuldnerberatung Hamburg unterstützt Sie bei Ihrer Entschuldung

Schuldnerberatung Hamburg: Unsere Mandanten befinden sich meistens in verzwickten Situationen. Durch einen finanziellen Engpass haben sich immer mehr Schulden, Mahnungen und Rechnungen angesammelt. Meistens fordert eine solche Situation zu viel Kraft, um alleine aus den Schulden heraus zu kommen. Wir haben es uns deshalb zur Aufgabe gemacht, diese Situation zu lösen und unsere Mandanten auf dem Weg aus den Schulden zu unterstützen. Dabei können wir Ihnen Dank unseres auf Insolvenzrecht und Schuldnerberatung spezialisierten Teams rechtlich sichere und qualifizierte Lösungen anbieten.
Der wichtigste und erste Schritt in der Entschuldung ist die Suche nach kompetenter Unterstützung und Hilfe. Wir bieten Ihnen deshalb kostenfreie und unverbindliche Erstberatungstermine an. Telefonisch können Sie uns Ihre Situation schildern und sich auf diese Weise von unserer fachlichen Kompetenz überzeugen. Hiermit gehen Sie auch keinerlei Verpflichtungen ein!

Ihre Vorteile bei UNS:


  • Keine Wartezeiten
  • Außergerichtliche Schuldenbereinigung
  • Wir übernehmen die Verhandlungen mit Ihren Gläubigern
  • Beratung bei Verbraucherinsolvenz
  • Beratung durch Anwälte
  • Direkte und persönliche Beratung
  • professionelle Schuldnerberatung
  • kostenlose Erstberatung an

Direkte Entlastung durch Schuldnerberatung Hamburg

Weil wir aus Erfahrung wissen, wie kräftezehrend die zahlreichen Kontaktversuche und Erinnerungsschreiben der Gläubiger sind, übernehmen wir für unsere Mandanten direkt die gesamte Kommunikation mit den Gläubigern. Diese Last möchten wir schnellstmöglich von Ihnen nehmen.
Wir erstellen zusammen mit Ihnen einen Überblick über die ausstehenden Forderungen. In der Regel ist es der Fall, dass nicht alle Gläubiger bekannt sind. In einem Formular übermitteln Sie uns die Ihnen bekannten Informationen. Anschließend übertragen Sie uns die Verantwortung. Sie sind so von Ihren Verpflichtungen befreit: Über Schuldnerverzeichnisse und die SCHUFA überprüfen wir anschließend die Gläubiger und die Höhe der Forderungen. Jeder Gläubiger wird daraufhin einzeln von uns angeschrieben und nach dem Stand der Forderung befragt. Weil wir den Gläubigern als renommierte Kanzlei bekannt sind, erhalten wir schnell alle benötigten Informationen. Auf diese Weise können wir schnell den genauen Schuldenstand ausmachen. Diese Informationen dienen als Basis für die Planung Ihrer Entschuldung.

Spezialisierung auf Schuldnerberatung und Insolvenzrecht

Als Mandant können Sie von unserer Anwaltskanzlei doppelt profitieren. Denn unsere Kanzlei zeichnet sich durch die Spezialisierung auf Schuldnerberatung und Insolvenzrecht aus.
  • Anders als öffentliche Schuldnerberatungen Hamburg Blankenesekönnen wir Ihnen als Anwaltskanzlei unverzüglich einen Termin zur Erstberatung anbieten. So können Sie Wartezeiten von bis zu einem Jahr umgehen.
  • Obendrein haben wir in Verhandlungen mit Gläubigern einen verbesserten Stand. Wir können somit profitablere Vergleiche für Ihre Entschuldung aushandeln.
Des Weiteren birgt das Insolvenzverfahren hohe bürokratische Anforderungen. Sie brauchen mit der Hilfe eines auf Insolvenzrecht spezialisierten Anwaltes jedoch keine Bedenken in Bezug auf die Rechtssicherheit des Verfahrens haben! Wir begleiten Sie sicher auf dem Weg zur Restschuldbefreiung

Mittels Insolvenz aus den Schulden

Das Insolvenzverfahren bietet Ihnen bei Zahlungsunfähigkeit einen Weg, sich innerhalb eines bestimmten Zeitraums von den gesamten Schulden zu befreien . In Deutschland gibt es verschiedene Versionen des Insolvenzverfahrens:
  • Für natürliche Personen ist das das Privat- bzw. Verbraucherinsolvenzverfahren gedacht Hierunter fallen Angestellte ebenso wie Arbeitslose, Beamte oder Rentenempfänger.
  • Sollten Sie selbstständig tätig sein, kommt für Sie das Regelinsolvenzverfahren in Betracht. Hier werden die Firmen- wie auch Privatschulden getilgt.

Die Vorteile des Insolvenzverfahrens

Das Ziel beider Verfahren ist die sogenannte Restschuldbefreiung. Das bedeutet, dass Sie unabhängig von der Gläubigeranzahl und Ihrer Schuldenhöhe am Ende des Verfahrens schuldenfrei sind!
Die Reform des Insolvenzrechts 2014 bietet Verbrauchern verbesserte Optionen. So können Sie, ausgehend von den Möglichkeiten einen Teil der Schulden zu tilgen, die Wartezeit von 6 auf drei oder 5 Jahre verkürzen.
Sie haben Ruhe vor den Gläubigern, wenn das Insolvenzverfahren eröffnet wurde. Sollten die Gläubiger dann weiterhin versuchen, mit Ihnen Kontakt aufzunehmen, brauchen Sie hierauf nicht reagieren. Von diesem Zeitpunkt an können Sie auch Vollstreckungsbescheide unberücksichtigt lassen!
Insolvenzverfahren - Was heißt das für mich?
Als Schuldner, der sich erstmals in einer solch misslichen finanziellen Lage befindet, ist es nicht leicht. Neben dem psychischen Druck prasseln eine Menge neue juristische Begriffe auf einen ein und vieles wirkt unverständlich. Um hier ein wenig Hilfe leisten und für mehr Verständnis sorgen zu können, werden auf dieser Webseite immer mal wieder wichtige Fachwörter erläutert. Einer der grundlegendsten Fachwörter in diesem Zusammenhang ist das "Insolvenzverfahren" und deshalb wird dieses eingangs erklärt. Denn jede Anmeldung zur Insolvenz kann immer ein sogennantes Insolvenzverfahren zur Folge haben.

Was sind die Ziele eines Insolvenzverfahrens?

Ein Insolvenzverfahren in Deutschland bezeichnet ein spezielles Verfahren der Zwangsvollstreckung. Geregelt wird dieses durch die sog. Insolvenzordnung (InsO). Im Vordergrund jedes Insolvenzverfahrens steht das Ziel, die Liquidität des Schuldners wiederherzustellen und für eine geordnete Abwicklung der Insolvenz zu sorgen. Bei Firmen geschieht dies im Normalfall durch eine Auflösung, bei natürlichen Personen letztlich durch die Restschuldbefreiung. In diesem Zusammenhang muss der Schuldner immer ein hohes Maß an Disziplin und Durchhaltevermögen aufweisen.

Privatpersonen im Verbraucherinsolvenzverfahren

Unsere Schuldnerberatung Hamburg Altona unterstützt Sie bei Ihrer Entschuldung
Bei Privatleuten spricht man dabei von einem Verbraucherinsolvenzverfahren. Durch ein solches Verfahren haben überschuldete Menschen die Möglichkeit, einen wirtschaftlichen Neuanfang einzuleiten. Denn im Rahmen eines dreistufigen Verfahrens können Sie sich innerhalb von 6 bis acht Jahren von ihren Schulden befreien. Beantragt werden muss ein Verbraucherinsolvenzverfahren beim jeweiligen Insolvenzgericht. Standardmäßig handelt es sich hierbei um das für Sie zuständige Amtsgericht. Um ein Verbraucherinsolvenzverfahren beantragen zu können müssen Sie allerdings schon insolvent sein oder aber eine Insolvenz direkt anstehen. Für Sie ist es von Vorteil, wenn Sie schon vor der Illiquidität eine Schuldnerberatungsstelle besuchen. Denn diese kann Ihnen die für den Antrag des Insolvenzverfahrens erforderliche Bescheinigung ausstellen, dass eine außergerichtliche Einigung gescheitert ist (Paragraph 305 Abs 1 Nr. 1 Insolvenzordnung). Zum Abschluss des Verbraucherinsolvenzverfahrens erfolgt die Verwertung des Vermögens des Schuldners, für den Fall, dass noch welches vorhanden ist. Ist die Verwertung abgeschlossen, wird das Insolvenzverfahren aufgehoben.

Fachkundige Begleitung und Beratung ist wichtig

zweifelsohne angebracht, sich sowohl vorab als auch während des Verbraucherinsolvenzverfahrens eine fachliche Beratung und Begleitung zu organisieren. Denn für einen Laien ist es hinsichtlich der unzähligen gesetzlichen Klauseln und möglichen Stolpersteinen schwierig. Es ist daher jederzeit ratsam, die Betreuung einer Schuldnerberatung anzunehmen.

Vergleich möglich

Der beste Weg zur Schuldentilgung ohne Insolvenzverfahren ist der außergerichtliche Vergleich. Ihren Gläubigern bieten wir dabei eine bestimmte Summe an, die allerdings deutlich unter der kompletten Schuldensumme liegt. Da Sie im Falle einer Insolvenz davon ausgehen müssen, sehr viel weniger zu erhalten, nehmen zahlreiche Gläubiger den Vergleich an. Die Zahlungen an die Gläubiger können Sie entweder als Einmalzahlung oder als Ratenzahlungen anbieten. Aufgrund von Erfahrungswerten können wir einschätzen, welche Vorschläge die Gläubiger an- oder ablehnen und Ihnen so erfolgsträchtige und profitable Vergleichsaussichten bieten.
Was ist besser Schuldnerberatung oder Anwalt?
Schuldner können sich in Deutschland zwischen unterschiedlichen Arten von Schuldnerberatungen entscheiden. Zur Auswahl stehen die öffentliche, die gewerbliche und die anwaltliche Schuldnerberatung. Für welche Variante sollten Sie sich entscheiden?
Bei der Wahl der Schuldnerberatung sollten Sie darauf achten, dass diese nach Paragraf 305 InsO anerkannt ist. Das trifft in Deutschland auf die anwaltliche und die öffentliche Schuldnerberatung zu. Zwischen diesen beiden Schuldnerberatungen gibt es aber noch bedeutende Unterschiede, die Schuldner kennen sollten. Vor allem der Faktor Zeit ist bei Schuldnern sehr wichtig. So bekommen Sie bei einem Rechtsanwalt deutlich schneller einen Termin als es bei der öffentlichen Schuldnerberatung der Fall ist. Auch die nachfolgenden Schritte laufen im Regelfall bei einem Anwalt deutlich schneller ab. Darüber hinaus können sich Schuldner bei der anwaltlichen Schuldnerberatung darauf verlassen, dass ihre Fragen von einem Fachmann beantwortet werden. Das ist bei der öffentlichen Schuldnerberatung nicht der Fall. Hier arbeiten nicht selten auch Betriebswirte und Psychologen.
Im Gegensatz zur öffentlichen Schuldnerberatung müssen Sie für die anwaltliche Schuldnerberatung Gebühren bezahlen. Das Honorar des Rechtsanwaltes wird meist in die monatlichen Raten inkludiert. Doch trotz des Honorars sind die Kosten bei der anwaltlichen Schuldnerberatung aufgrund der Verhandlungen mit den Gläubigern und den dadurch entstehenden Einsparungen für den Schuldner geringer.
Ein weiterer Vorteil der anwaltlichen Schuldnerberatung ist, dass keine zusätzlichen Zwischenberater eingeschaltet werden müssen. Im Gegensatz zur öffentlichen Schuldnerberatung kann der Rechtsanwalt für Sie die komplette Korrespondenz mit den Gläubigern übernehmen. Schuldner sparen bei der anwaltlichen Schuldnerberatung also nicht nur Zeit und Geld, sondern auch einiges an Aufwand.

Gemeinsam finden wir eine Lösung

Natürlich ist jede Schuldensituation abhängig von den individuellen Gegebenheiten. Damit wir die für Sie passenden Möglichkeiten herausfinden können, müssende umfassende Faktoren wie Einkünfte, Vermögenswerte, Verpflichtungen wie Unterhalt für Kinder oder Ähnliches, beachtet werden.
Da wir unseren Mandanten eine zusätzliche Sicherheit bieten wollen, haben wir eine transparente Preisgestaltung. Auch in Extremfällen weichen wir nicht von unseren Festpreisen ab.
Zuerst verschaffen wir uns gemeinsam einen Überblick über Ihre Situation. Auf diese Weise können wir dann anschließend den für Sie passenden Weg Richtung Schuldenfreiheit auswählen. Zögern Sie also nicht, mit uns Kontakt aufzunehmen. Denn die erste Beratung ist zudem unverbindlich und kostenlos.

Was sind die verschiedenen Möglichkeiten?

Ein regional erfahrener Ansprechpartner, ist notwendig. Hier können Schuldner wählen zwischen der öffentlichen, der gewerblichen und der anwaltlichen Schuldnerberatung in Hamburg. Wichtig ist dabei, dass es sich bei der Schuldnerberatungsstelle zwingend um eine staatlich anerkannte Insolvenzberatungsstelle handeln muss.
Öffentliche Schuldnerberatung Hamburg
Die öffentliche Schuldnerberatung in Hamburg wird durch große Wohlfahrtsverbände, kirchliche, kommunale und gewerkschaftliche Einrichtungen sowie Verbraucherzentralen vorgenommen. I. d. R. müssen Schuldner hier lange auf einen Termin warten. Dafür ist sie allerdings nahezu gebührenfrei. Im Vordergrund stehen hier die Hilfestellung bei Schuldenproblemen, das Aufzeigen von Lösungswegen und die Verbraucherinsolvenzberatung. Die aktive Mitarbeit des Schuldners wird bei der öffentlichen Schuldnerberatung in Hamburg vorausgesetzt. Begleitet wird der Schuldner hier bis zur außergerichtlichen Einigung. Da die Schuldenregulierung jedoch häufig an einer außergerichtlichen Einigung scheitert, funktioniert eine Entschuldung ohne einen Rechtsanwalt nur in den seltensten Fällen.
Anwaltliche Schuldnerberatung Hamburg
Die anwaltliche Schuldnerberatung Hamburg ist eine Komplettberatung. Nur ein Rechtsanwalt verfügt über die notwendige Qualifikation, da die allermeisten Überschuldungsverfahren nicht mit einem einfachen Zahlungsaufschub lösbar sind. Der anwaltliche Schuldenberater ist als eine geeignete Person nach § 305 Insolvenzordnung (InsO) zugelassen. Dadurch kann der Rechtsanwalt von der Schuldenaufnahme über die Verhandlung mit den Gläubigern bis zur Restschuldbefreiung alle Beratungs- und sonstigen Dienstleistungen aus einer Hand übernehmen. Deshalb müssen keine anderen Berater in Anspruch genommen werden und der Mandant erreicht eine wesentliche Kostenersparnis. Es wird eine für den Schuldner tragbare Rate ermittelt, in der die Kosten des Rechtsanwaltes enthalten sind.
Gewerbliche Schuldnerberatung Hamburg
Die gewerbliche Schuldnerberatung Hamburg verursacht dem Schuldner zusätzliche Kosten. Denn der gewerbliche Schuldnerberater lebt nur von seinen Klienten. Für Schuldner ist es bei gewerblichen Schuldnerberatungen in Hamburg schwierig zu erkennen, inwiefern es sich um eine unseriöse oder seriöse Schuldnerberatung in Hamburg handelt. Zu meiden sind gewerbliche Schuldnerberatungen in Hamburg, die gleichzeitig Kredite vermitteln, den Schuldnern viele Tätigkeiten selbst überlassen und neue Verbindlichkeiten generieren.