Unsere Schuldnerberatung Hamburg Altona unterstützt Sie bei Ihrer Entschuldung

Schuldnerberatung Hamburg Altona: Unsere Mandanten befinden sich meistens in verzwickten Situationen. Durch einen finanziellen Engpass haben sich immer mehr Schulden, Mahnungen und Rechnungen angehäuft. Meist fordert eine solche Situation zu viel Kraft, um alleine aus den Schulden heraus zu kommen. Wir haben es uns aus diesem Grund zur Aufgabe gemacht, diese Situation zu lösen und unsere Mandanten auf dem Weg aus den Schulden zu unterstützen. Dabei können wir Ihnen Dank unseres auf Insolvenzrecht und Schuldnerberatung spezialisierten Teams rechtlich sichere und qualifizierte Lösungen anbieten.
Da wir wissen, dass die Suche nach kompetenter Unterstützung und Hilfe der erste und wichtigste Schritt in der Entschuldung ist, bieten wir kostenfreie und unverbindliche Erstberatungstermine. Telefonisch können Sie uns Ihre Situation schildern und sich so von unserer fachlichen Kompetenz überzeugen. Sie gehen damit keinerlei Verpflichtungen ein!

Das spricht für UNS:


  • Beratung bei Verbraucherinsolvenz
  • Anwaltliche Beratung
  • Persönliche und direkte Beratung
  • professionelle Schuldnerberatung
  • kostenlose Erstberatung an
  • Keine Wartezeiten
  • Außergerichtliche Schuldenbereinigung
  • Verhandlungen mit Gläubigern

Die Schuldnerberatung Hamburg Altona bringt Ihnen direkte Entlastung

Weil wir aus Erfahrung wissen, wie kräftezehrend die zahlreichen Kontaktversuche und Erinnerungsschreiben der Gläubiger sind, übernehmen wir für unsere Mandanten direkt die gesamte Kommunikation mit den Gläubigern. Diese Last möchten wir schnellstmöglich von Ihnen nehmen.
Am Anfang erstellen wir gemeinsam einen Überblick über die ausstehenden Forderungen. Hierbei sind i. d. R. nicht alle Gläubiger bekannt. In einem Formular übermitteln Sie uns die Ihnen zur Verfügung stehenden Informationen. Hiernach übertragen Sie uns die Verantwortung und sind von Ihren Verpflichtungen befreit. Über die SCHUFA und Schuldnerverzeichnisse überprüfen wir die Gläubiger und die Höhe der Forderungen. Auf diese Weise können wir jeden einzelnen Schuldner anschreiben und nach dem Stand der Forderung befragen. Weil wir den Gläubigern als renommierte Anwaltskanzlei bekannt sind, erhalten wir schnell alle notwendigen Informationen und können schnell den exakten Schuldenstand ausmachen. Diese Informationen dienen als Basis für die Planung Ihrer Entschuldung.

Unsere fachliche Kompetenz kommt Ihnen zugute

Als Mandant können Sie davon doppelt profitieren. Schließlich sind unsere Anwälte auf Schuldnerberatung und Insolvenzrecht spezialisiert.
  • Anders als öffentliche Schuldnerberatungen Hamburg Blankenesekönnen wir Ihnen als Rechtsanwaltskanzlei unverzüglich einen Termin zur Erstberatung anbieten. So können Sie Wartezeiten von bis zu einem Jahr umgehen.
  • Außerdem haben wir in Verhandlungen mit Gläubigern einen verbesserten Stand. Wir können somit profitablere Vergleiche für Ihre Entschuldung aushandeln.
Lediglich Anwälte dürfen juristisch beraten. Aufgrund unserer Profession können wir Ihnen in allen Phasen Ihrer Entschuldung Rechtssicherheit bieten. Sollten Sie sich für ein Insolvenzverfahren entscheiden, können wir gewährleisten, dass Sie den hohen bürokratischen Anforderungen rechtlich einwandfrei begegnen.

Insolvenz - Der Weg raus aus den Schulden

Bei einer Zahlungsunfähigkeit bietet ein Ihnen ein Insolvenzverfahren eine gute Möglichkeit, sich innerhalb eines bestimmten Zeitraums von den Schulden zu befreien. Dabei gibt es in der Bundesrepublik verschiedene Versionen von Insolvenzverfahren:
  • Für natürliche Personen ist das das Privat- bzw. Verbraucherinsolvenzverfahren gedacht Hierunter fallen Arbeitnehmer ebenso wie Arbeitslose, Beamte oder Rentner.
  • Sollten Sie selbstständig tätig sein, kommt für Sie das Regelinsolvenzverfahren in Betracht. Hier werden die Schulden Ihrer Firma ebenso wie Ihre Privatschulden getilgt.

Vorteile des Insolvenzverfahrens

Bei beiden Verfahren ist die sog. Restschuldbefreiung das Ziel. Unabhängig von der Gläubigeranzahl und der Schuldenhöhe sind Sie dann am Ende des Verfahrens schuldenfrei!
Die Reform des Insolvenzrechts 2014 bietet Verbrauchern nun verbesserte Optionen: Ausgehend von Ihren Möglichkeiten, einen Teil der Schulden zu tilgen, verkürzt sich die Wartezeit bis zur Schuldenfreiheit von sechs auf 3 oder fünf Jahre.
Mit der Eröffnung des Insolvenzverfahrens haben Sie direkt Ruhe vor den Gläubigern. Diese werden evtl. versuchen, weiterhin Kontakt zu Ihnen aufzunehmen. Doch hierauf müssen Sie keinesfalls reagieren. Selbst Vollstreckungsverfahren können Sie nun getrost unberücksichtigt lassen.
Verbraucherinsolvenzverfahren - Was bedeutet das für mich?
Als Schuldner, der sich erstmals in einer derartig misslichen finanziellen Lage befindet, ist es nicht einfach. Neben dem psychischen Druck prasseln zahlreiche unbekannte juristische Begriffe auf einen ein und vieles wirkt undurchsichtig. Um hier ein wenig Hilfe leisten und für mehr Verständnis sorgen zu können, werden auf dieser Webseite immer mal wieder wichtige Fachbegriffe erläutert. Da das "Insolvenzverfahren" einer der grundlegendsten Begriffe in diesem Zusammenhang ist, wird hiermit gestartet. Denn eine Anmeldung zur Insolvenz kann immer ein sog. Insolvenzverfahren zur Folge haben.

Der Ablauf eines Insolvenzverfahrens

Bei einem Insolvenzverfahren handelt es sich um ein spezielles Verfahren der Zwangsvollstreckung in Deutschland. Geregelt wird dieses durch die sogenannte Insolvenzordnung (InsO). Das vorrangige Ziel eines Insolvenzverfahrens ist es, die Zahlungsfähigkeit wieder herzustellen sowie die Insolvenz geordnet abzuwickeln. Bei Firmen geschieht dies im Normalfall durch eine Auflösung, bei natürlichen Personen letzten Endes durch die Restschuldbefreiung. Dabei muss der Schuldner immer ein großes Maß an Disziplin und Durchhaltevermögen aufweisen.

Privatpersonen im Verbraucherinsolvenzverfahren

Bei Privatleuten spricht man in diesem Zusammenhang von einem Verbraucherinsolvenzverfahren. Dieses bietet überschuldeten Personen die Chance auf einen wirtschaftlichen Neuanfang. Denn im Rahmen eines dreistufigen Verfahrens können Sie sich innerhalb von 6 bis acht Jahren von ihren Schulden befreien. Ein Verbraucherinsolvenzverfahren muss beim Insolvenzgericht beantragt werden. Normalerweise handelt es sich hierbei um das für Sie zuständige Amtsgericht. Sie müssen aber schon zahlungsunfähig sein oder aber eine Illiquidität unmittelbar anstehen. U. a. aus diesem Grund ist es angebracht, bereits vor der Zahlungsunfähigkeit eine Schuldnerberatungsstelle aufzusuchen. Denn diese kann Ihnen die für den Antrag des Insolvenzverfahrens notwendige Bescheinigung ausstellen, dass eine außergerichtliche Einigung gescheitert ist (§ 305 Abs 1 Nr. 1 InsO). Für den Fall, dass am Ende des Verbraucherinsolvenzverfahrens noch Vermögen beim Schuldner vorhanden ist, wird dieses verwertet. Sobald diese Verwertung vorüber ist, wird das Insolvenzverfahren aufgehoben.

Fachliche Beratung kann Zeit und Nerven sparen

Eine fachliche Beratung und Begleitung während und auch schon vor dem Verbraucherinsolvenzverfahren ist mit Sicherheit angebracht. Denn für einen Laien ist es angesichts der vielen gesetzlichen Klauseln und möglichen Stolpersteinen kompliziert. Es ist daher immer ratsam, die Hilfe einer Schuldnerberatung anzunehmen.

Bieten Sie Ihren Gläubigern einen Vergleich an

Ein Königsweg zur Schuldentilgung ohne ein Insolvenzverfahren ist der außergerichtliche Vergleich. Dabei bieten wir den Gläubigern eine bestimmte Summe an, die jedoch deutlich unter Ihrer gesamten Schuldensumme liegt. Weil Sie im Falle einer Insolvenz davon ausgehen müssen, bedeutend weniger zu erhalten, nehmen viele Gläubiger den Vergleich an. Den Gläubigern können Sie Zahlungen als Einmalzahlung oder als Ratenzahlungen anbieten. Wir können aufgrund von Erfahrungswerten einschätzen, welche Vorschläge die Gläubiger an- oder ablehnen und Ihnen so erfolgsträchtige und profitable Vergleichsaussichten bieten.
Sollte ich zum Rechtsanwalt oder zur Schuldnerberatung gehen?
Schuldner können sich in Deutschland zwischen unterschiedlichen Arten von Schuldnerberatungen entscheiden. Hier gibt es die öffentliche, die gewerbliche und die anwaltliche Schuldnerberatung. Doch welche ist besser?
Bei der Wahl der Schuldnerberatung sollten Schuldner darauf achten, dass diese nach Paragraf 305 InsO anerkannt ist. In Deutschland trifft das auf die anwaltliche und öffentliche Schuldnerberatung zu. Aber auch zwischen diesen Schuldnerberatungen gibt es noch große Unterschiede. So ist vor allem das Thema Zeit ein wichtiger Faktor. Sowohl die Terminvergabe als auch die nachfolgenden Schritte gehen zumeist bei einem Rechtsanwalt deutlich schneller. Darüber hinaus ist bei der anwaltlichen Schuldnerberatung sichergestellt, dass es sich um einen Fachmann handelt, von dem Sie beraten werden. Im Gegensatz dazu arbeiten in den öffentlichen Beratungsstellen oft auch Psychologen und Betriebswirte.
Schuldner müssen bei der anwaltlichen Schuldnerberatung Gebühren bzw. Honorar bezahlen. Das Honorar des Anwalts wird im Regelfall in die monatlichen Raten inkludiert. Doch trotz des Honorars sind die Kosten bei der anwaltlichen Schuldnerberatung aufgrund der Verhandlungen mit den Gläubigern und den dadurch entstehenden Einsparungen für den Schuldner geringer.
Ein weiterer Vorteil der anwaltlichen Schuldnerberatung ist es, dass kein Zwischenberater eingeschaltet werden muss. Im Gegensatz zur öffentlichen Schuldnerberatung übernimmt der Rechtsanwalt für Sie auch den Schriftverkehr mit den einzelnen Gläubigern. Folglich sparen Schuldner bei der anwaltlichen Schuldnerberatung nicht nur Geld und Zeit, sondern auch einiges an Aufwand.

Finden Sie den optimalen Weg zu Ihrer Entschuldung

Selbstverständlich ist jede Schuldensituation anders. Damit wir die für Sie passenden Möglichkeiten herausfinden können, müssende umfassende Faktoren wie Vermögenswerte, Einkünfte, Verpflichtungen wie Unterhalt für Kinder o. ä., beachtet werden.
Um unseren Mandanten Sicherheit zu garantieren, ist die Gestaltung unserer Preise transparent. Wir nutzen Festpreise, von denen wir auch in Extremfällen nicht abweichen.
Zu Beginn verschaffen wir uns gemeinsam einen Überblick über Ihre Situation. Im weiteren Verlauf können wir dann den für Sie passenden Weg raussuchen. Zögern Sie also nicht, mit uns Kontakt aufzunehmen. Denn die erste Beratung ist zudem unverbindlich und kostenlos.

Was sind die diversen Möglichkeiten?

Erforderlich ist ein regional erfahrener Ansprechpartner. Hier können Schuldner wählen zwischen der öffentlichen, der gewerblichen und der anwaltlichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona. Dabei muss es sich bei der Schuldnerberatungsstelle zwingend um eine staatlich anerkannte Insolvenzberatungsstelle handeln.
Öffentliche Schuldnerberatung Hamburg Altona
Die öffentliche Schuldnerberatung in Hamburg Altona wird durch große Wohlfahrtsverbände, kirchliche, kommunale und gewerkschaftliche Einrichtungen und Verbraucherzentralen vorgenommen. Häufig müssen Schuldner hier lange auf einen Termin warten. Dafür ist sie allerdings fast umsonst. Im Vordergrund stehen hier die Hilfestellung bei Schuldenproblemen, das Aufzeigen von Lösungswegen und die Verbraucherinsolvenzberatung. Die aktive Mitarbeit des Schuldners wird bei der öffentlichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona vorausgesetzt. Begleitet wird der Schuldner hier bis zur außergerichtlichen Einigung. Weil zahlreiche Schuldenregulierungen aber an einer außergerichtlichen Einigung scheitern, funktionieren Entschuldungen ohne Rechtsanwalt nicht.
Anwaltliche Schuldnerberatung Hamburg Altona
Schuldner bekommen bei einer anwaltlichen Schuldnerberatung Hamburg Altona eine Komplettberatung. Der anwaltliche Schuldenberater ist als eine geeignete Person nach § 305 Insolvenzordnung (InsO) zugelassen. Da die allermeisten Überschuldungsverfahren nicht mit einem einfachen Zahlungsaufschub lösbar sind, verfügt nur ein Anwalt über die nötige Qualifikation. Der Anwalt übernimmt die Schuldenaufnahme, die Verhandlung mit den Gläubigern und alle Beratungs- und sonstigen Dienstleistungen bis zur Restschuldbefreiung. Es müssen deshalb keine anderen Berater in Anspruch genommen werden, sodass der Mandant eine wesentliche Kostenersparnis erreicht. Für den Schuldner wird eine tragbare Rate ermittelt, in der die Kosten für den Anwalt schon enthalten sind.
Gewerbliche Schuldnerberatung Hamburg Altona
Bei einer gewerblichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona entstehen dem Schuldner weitere Kosten. Denn der gewerbliche Schuldenberater in Hamburg Altona lebt einzig von seinen Klienten. Es ist bei einer gewerblichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona schwierig auf Anhieb zu erkennen, inwiefern es sich um eine seriöse Schuldnerbetreuung handelt. Sie sollten gewerbliche Schuldnerberatungen in Hamburg Altona meiden, wenn diese gleichzeitig auch Kredite vermitteln. Hier werden den Schuldnern viele Tätigkeiten selbst überlassen und neue Verbindlichkeiten generiert.