Wenden Sie sich an die Schuldnerberatung Hamburg Altona

Schuldnerberatung Hamburg Altona: Meistens befinden sich unsere Mandanten in verzwickten Situationen. Ein finanzieller Engpass hat zu einem immer größer werdenden Schuldenberg geführt. Um alleine aus einer solchen Situation zu entkommen erfordert es zumeist zu viel Energie und Kraft. Aus diesem Grund haben wir es uns zur Aufgabe gemacht, unsere Mandanten bei dem Weg aus den Schulden zu unterstützen. Dabei können wir Ihnen Dank unseres auf Schuldnerberatung und Insolvenzrecht spezialisierten Teams rechtlich sichere und qualifizierte Lösungen bieten.
Der wichtigste und erste Schritt in der Entschuldung ist die Suche nach kompetenter Unterstützung und Hilfe. Aus diesem Grund bieten wir Ihnen kostenfreie und unverbindliche Erstberatungstermine an. Telefonisch können Sie uns Ihre Situation schildern und sich auf diese Weise von unserer fachlichen Kompetenz überzeugen. Damit gehen Sie auch keinerlei Verpflichtungen ein!

Wir bieten Ihnen


  • Beratung durch Rechtsanwälte
  • Direkte und persönliche Beratung
  • professionelle Schuldnerberatung
  • kostenlose Erstberatungsgespräche
  • Soforthilfe, keine Wartezeiten
  • Schuldenbereinigung außergerichtlich
  • Verhandlungen mit Gläubigern
  • Beratung bei Verbraucherinsolvenz
  • Beratung durch Anwälte

Schuldnerberatung Hamburg Altona bringt direkte Entlastung

Wir übernehmen für unsere Mandanten von Anfang an die komplette Kommunikation mit den Gläubigern. Denn aus Erfahrung wissen wir, wie kräftezehrend die zahlreichen Kontaktversuche und Erinnerungsschreibender Gläubiger sind. Diese Last möchten wir aus diesem Grund so schnell wie möglich von Ihnen nehmen.
Am Beginn erstellen wir gemeinsam einen Überblick über die ausstehenden Forderungen. Meistens sind jedoch nicht sämtliche Gläubiger bekannt. In einem Formular übermitteln Sie uns die Ihnen zur Verfügung stehenden Informationen. Hiernach übertragen Sie uns die Verantwortung und sind auf diese Weise von Ihren Verpflichtungen befreit. Wir überprüfen als nächstes über die SCHUFA und Schuldnerverzeichnisse die Gläubiger und die Forderungshöhe. So können wir anschließend jeden Gläubiger anschreiben und nach dem Stand der Forderung befragen. Da wir den Gläubigern als renommierte Anwaltskanzlei bekannt sind, erhalten wir schnell alle benötigten Informationen und können schnell den exakten Schuldenstand ermitteln. Diese Informationen dienen uns dann als Basis für die Planung Ihrer Entschuldung.

Nutzen Sie die fachliche Kompetenz der Schuldnerberatung Hamburg Altona

Als Mandant können Sie von unserer Anwaltskanzlei doppelt profitieren. Denn unsere Kanzlei zeichnet sich durch die Spezialisierung auf Schuldnerberatung und Insolvenzrecht aus.
Als Anwaltskanzlei grenzen wir uns von öffentlichen Schuldnerberatungen Hamburg Blankeneseab. Wir können Ihnen unverzüglich einen Erstberatungstermin anbieten. Im Gegensatz hierzu haben Sie bei öffentlichen Schuldnerberatungen Hamburg Blankenesein der Regel Wartezeiten von min. einem halben Jahr.
Nur Anwälte dürfen juristisch beraten. Da wir über die nötige Profession verfügen, können wir Ihnen in allen Phasen Ihrer Entschuldung Rechtssicherheit bieten. So können wir Ihnen, sollten Sie sich für ein Insolvenzverfahren entscheiden, in allen Phasen der Entschuldung gewährleisten, dass Sie den hohen bürokratischen Anforderungen rechtlich korrekt begegnen.

Mittels Insolvenz aus den Schulden

Bei einer Zahlungsunfähigkeit bietet ein Ihnen ein Insolvenzverfahren eine gute Möglichkeit, sich innerhalb eines bestimmten Zeitraumes von den Schulden zu befreien. In der Bundesrepublik Deutschland gibt es mehrere Varianten von Insolvenzverfahren:
  • Das Privat- bzw. Verbraucherinsolvenzverfahren ist für natürliche Personen gedacht. Dazu gehören Angestellte ebenso wie Arbeitslose, Beamte oder Rentenempfänger.
  • Wenn Sie selbstständig tätig sind, kommt für Sie das Regelinsolvenzverfahren in Betracht. Hier werden die Schulden Ihrer Unternehmung ebenso wie Ihre Privatschulden getilgt.

Die Vorteile des Insolvenzverfahrens

Die Verfahren laufen beide auf die sog. Restschuldbefreiung hin. Dies bedeutet, dass Sie unabhängig von der Gläubigeranzahl und der Höhe Ihrer Schulden am Ende des Verfahrens schuldenfrei sind!
Die Reform des Insolvenzrechts 2014 bietet Verbrauchern nun verbesserte Optionen: Ausgehend von Ihren Möglichkeiten, einen Teil der Schulden zu tilgen, verkürzt sich die Wartezeit bis zur Schuldenfreiheit von sechs auf drei oder fünf Jahre.
Sowie das Insolvenzverfahren eröffnet wurde, haben Sie Ruhe vor den Gläubigern. Sollten die Gläubiger dann weiterhin versuchen, mit Ihnen Kontakt aufzunehmen, brauchen Sie hierauf nicht reagieren. Sogar Vollstreckungsverfahren können Sie von diesem Zeitpunkt an ignorieren.
Verbraucherinsolvenzverfahren - Was bedeutet das für mich?
Als Schuldner, der sich erstmals in einer derartig misslichen finanziellen Lage befindet, ist es nicht einfach. Neben dem allgemeinen Druck werden Schuldner mit zahlreichen neuen Fachbegriffen konfrontiert und vieles wirkt einfach nur schleierhaft. Um hier ein wenig Hilfe leisten und für mehr Verständnis sorgen zu können, werden auf dieser Webseite immer mal wieder wichtige Fachbegriffe erläutert. Da das "Insolvenzverfahren" einer der grundlegendsten juristische Begriffe in diesem Zusammenhang ist, wird hiermit gestartet. Denn eine Anmeldung zur Insolvenz kann immer ein sog. Insolvenzverfahren zur Folge haben.

Der Ablauf eines Insolvenzverfahrens

Ein Insolvenzverfahren in der BRD bezeichnet ein spezielles Verfahren der Zwangsvollstreckung. Das Insolvenzverfahren wird durch die sog. Insolvenzordnung (InsO) geregelt. Das vordergründige Ziel eines Insolvenzverfahrens ist es, die Liquidität wieder herzustellen sowie die Insolvenz geordnet abzuwickeln. Bei Betrieben geschieht dies gewöhnlich durch eine Auflösung, bei natürlichen Personen im Endeffekt durch die Restschuldbefreiung. In diesem Zusammenhang erfordert es von Ihrer Seite ein hohes Maß an Disziplin und Durchhaltevermögen.

Verbraucherinsolvenzverfahren für Privatpersonen

In Bezug auf auf Privatleute spricht man dabei von einem Verbraucherinsolvenzverfahren. Überschuldete Personen haben hierdurch die Möglichkeit, wirtschaftlich betrachtet neu anzufangen. Denn in einem Zeitraum von 6 bis 8 Jahren können sie sich via eines 3-stufigen Verfahrens von ihren Schulden befreien. Hierfür muss jedoch vorerst ein Insolvenzverfahren beantragt werden. Dies erfolgt beim zuständigen Insolvenzgericht, wobei es sich typischerweise um das jeweilige Amtsgericht handelt. Der Schuldner muss jedoch schon illiquid sein oder aber seine Zahlungsunfähigkeit kurz bevorstehen, um ein solches Verfahren beantragen zu können. Es ist jedoch stets angebracht, eine Schuldnerberatungsstelle aufzusuchen bevor die Insolvenz eintritt. Denn eine Schuldnerberatungsstelle kann Ihnen neben Beratung und Unterstützung ebenfalls bei der Beschaffung der notwendigen Unterlagen helfen. So kann Ihnen diese für den Antrag des Insolvenzverfahrens zertifizieren, dass eine Einigung außerhalb des Gerichtes gescheitert ist (§ 305 Abs. 1 Nummer 1 Insolvenzordnung). Vorausgesetzt, dass am Ende des Verbraucherinsolvenzverfahrens noch Kapital vorhanden ist, wird jenes verwertet. Das Insolvenzverfahren wird aufgehoben, wenn die Verwertung beendet ist.

Holen Sie sich fachliche Begleitung

auf jeden Fall angebracht, sich sowohl im Vorfeld als auch im Verlauf des Verbraucherinsolvenzverfahrens eine fachliche Beratung und Begleitung zu besorgen. Denn die zahlreichen gesetzlichen Regeln und möglichen Stolperfallen machen es für einen Laien unübersichtlich. Die Betreuung einer Schuldnerberatung ist darum in (fast) allen Fällen ratsam.

Außergerichtlicher Vergleich

Ein Königsweg zur Schuldentilgung ohne ein Insolvenzverfahren ist der außergerichtliche Vergleich. Hierbei bieten wir den Gläubigern eine bestimmte Summe an, die allerdings erheblich unter Ihrer kompletten Schuldensumme liegt. Viele Gläubiger nehmen diesen Vergleich an, da Sie im Falle einer Insolvenz davon ausgehen müssen, sehr viel weniger zu bekommen. Den Gläubigern können Sie Zahlungen als Ratenzahlungen oder als Einmalzahlung anbieten. Wir können aufgrund von Erfahrungswerten einschätzen, welche Vorschläge die Gläubiger an- oder ablehnen und Ihnen auf diese Weise erfolgsträchtige und profitable Vergleichsaussichten bieten.
Was ist besser Schuldnerberatung oder Anwalt?
In Deutschland stehen Schuldnern verschiedene Arten von Schuldnerberatungen zur Verfügung. Hier gibt es die öffentliche, die gewerbliche und die anwaltliche Schuldnerberatung. Doch welche ist besser?
Wenn Sie sich für eine Variante der Schuldnerberatung entscheiden, sollten Sie darauf achten, dass diese nach § 305 Insolvenzordnung anerkannt ist. Das sind in Deutschland öffentliche und anwaltliche Schuldnerberatungen. Doch auch hier gibt es einige gravierende Unterschiede. Z. B. ist Zeit für Schuldner ein wichtiges Thema. Sowohl die Terminvergabe als auch die nachfolgenden Schritte gehen in der Regel bei einem Rechtsanwalt deutlich schneller. Außerdem ist bei der anwaltlichen Schuldnerberatung sichergestellt, dass es sich um einen Fachmann handelt, von dem Sie beraten werden. In öffentlichen Beratungsstellen arbeiten hingegen nicht selten auch Betriebswirte und Psychologen.
Für eine Schuldnerberatung bei einem Anwalt müssen Schuldner Gebühren bezahlen. Doch obwohl Schuldner hier ein Honorar bezahlen müssen, sind die Gesamtkosten aufgrund der Verhandlungen mit den Gläubigern und den dadurch entstehenden Einsparungen geringer als bei anderen Schuldnerberatungen.
Ein weiterer Vorteil der anwaltlichen Schuldnerberatung ist, dass keine zusätzlichen Zwischenberater eingeschaltet werden müssen. Im Gegensatz zur öffentlichen Schuldnerberatung kann der Anwalt für Sie die gesamte Korrespondenz mit den Gläubigern übernehmen. Schuldner sparen bei der anwaltlichen Schuldnerberatung somit nicht nur Zeit und Geld, sondern auch einiges an Mühe.

Der optimale Weg zu Ihrer Entschuldung

Jede Schuldensituation gestaltet sich individuell. Um die für Sie passende Möglichkeit zu finden, müssen zahlreiche Faktoren, wie Vermögenswerte, Einkünfte, Verpflichtungen wie Kindesunterhalt o.ä., berücksichtigt werden.
Zusammen schaffen wir zu Beginn einen Überblick über Ihre spezifische Situation und wählen erst anschließend den adäquaten Weg zur Schuldenfreiheit. Zögern Sie nicht, sondern nehmen Sie mit uns Kontakt auf! Um Sie bei Ihrem ersten Schritt zur Entschuldung zu bestärken, bieten wir Ihnen unverbindliche und kostenlose Beratungen an.
Da wir unseren Mandanten eine möglichst hohe Sicherheit anbieten wollen, setzen wir auf eine transparente Preisgestaltung. Deswegen weichen wir auch in Extremfällen nicht von unseren Festpreisen ab.

Welche Möglichkeiten gibt es?

Notwendig ist ein regional erfahrener Ansprechpartner. Sie können wählen zwischen der öffentlichen, der gewerblichen und der anwaltlichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona. Wichtig ist dabei, dass es sich bei der Schuldnerberatungsstelle zwingend um eine staatlich anerkannte Insolvenzberatungsstelle handeln muss.
Öffentliche Schuldnerberatung Hamburg Altona
Vorgenommen wird die öffentliche Schuldnerberatung in Hamburg Altona durch große Wohlfahrtsverbände, kommunale, kirchliche und gewerkschaftliche Einrichtungen sowie Verbraucherzentralen. Sie ist beinahe kostenlos, mit langen Wartezeiten verbunden und konzentriert sich auf Hilfestellung bei Schuldenproblemen, Aufzeigen von Lösungswegen und Verbraucherinsolvenzberatung. Sie setzt die aktive Mitarbeit des Schuldners voraus. Die Schuldnerberatungsstellen in Hamburg Altona begleiten bis zur außergerichtlichen Einigung. Da die Schuldenregulierung jedoch oftmals an einer außergerichtlichen Einigung scheitert, funktioniert eine Entschuldung ohne einen Rechtsanwalt nur in den seltensten Fällen.
Anwaltliche Schuldnerberatung Hamburg Altona
Bei einer anwaltlichen Schuldnerberatung Hamburg Altona erhalten Schuldner eine Komplettberatung. Der anwaltliche Schuldenberater ist als eine geeignete Person nach Paragraf 305 Insolvenzordnung (InsO) zugelassen. Weil die allermeisten Überschuldungsverfahren nicht mit einem einfachen Zahlungsaufschub lösbar sind, verfügt nur ein Rechtsanwalt über die nötige Qualifikation. Der Rechtsanwalt übernimmt die Schuldenaufnahme, die Verhandlung mit den Gläubigern und alle Beratungs- und sonstigen Dienstleistungen bis zur Restschuldbefreiung. Es müssen deshalb keine anderen Berater in Anspruch genommen werden, sodass der Mandant eine wesentliche Kostenersparnis erreicht. Für den Schuldner wird eine tragbare Rate ermittelt, in der die Kosten für den Anwalt bereits inbegriffen sind.
Gewerbliche Schuldnerberatung Hamburg Altona
Dem Schuldner entstehen bei einer gewerblichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona zusätzliche Kosten. Denn der gewerbliche Schuldenberater in Hamburg Altona lebt nur von seinen Klienten. Für Schuldner ist es bei einer gewerblichen Schuldnerberatung in Hamburg Altona schwierig auf Anhieb zu erkennen, ob es sich um eine seriöse Schuldnerbetreuung handelt. Sie sollten auf jeden Fall gewerbliche Schuldnerberatungen in Hamburg Altona meiden, wenn diese gleichzeitig auch Kredite vermitteln. Den Schuldnern werden hier viele Tätigkeiten selbst überlassen und neue Verbindlichkeiten generiert.